بدأ كل من غولدمان ساكس ودويتشه بنك اعتماد اختبارات لأنظمة ذكاء اصطناعي وكيل بهدف تعزيز مراقبة التداول، في خطوة تعكس تحولاً من أنظمة التنبيه التقليدية القائمة على قواعد ثابتة إلى أدوات تحليل سلوكي لحظي أكثر تعقيداً.
وبحسب تقرير لوكالة “بلومبرغ”، تسعى المؤسستان إلى استخدام وكلاء برمجيين قادرين على تحليل تدفقات الأوامر والصفقات أثناء حدوثها، ومقارنة الأنشطة الحالية بسجلات تاريخية لاكتشاف أنماط غير اعتيادية قد تشير إلى مخالفات.
تحديات الأنظمة التقليدية
تعتمد أنظمة الرقابة الحالية في البنوك الكبرى على معايير محددة مسبقاً، مثل حجم الصفقة أو الانحراف عن مؤشر مرجعي. لكن هذا النهج يولّد عدداً كبيراً من الإنذارات غير الدقيقة، في ظل تعقيد الأسواق الحديثة وتعدد منصات التداول وفئات الأصول.
كما أن بعض أساليب التلاعب لا تتطابق مع أنماط معروفة، ما يجعل اكتشافها أكثر صعوبة عبر القواعد الجامدة.
دور دويتشه بنك وGoogle Cloud
أفادت “بلومبرغ” أن دويتشه بنك يعمل مع Google Cloud لتطوير نظام يراجع كميات ضخمة من بيانات الأوامر والتنفيذ ويرصد الحالات الشاذة في شبه وقت حقيقي.
ويمثل هذا التوجه تطبيقاً عملياً للذكاء الاصطناعي التوليدي والنماذج اللغوية في وظائف الرقابة الداخلية، حيث يمكن للأنظمة تحليل العلاقات بين توقيت الصفقات، وحركة الأسعار، وسلوك المتداولين، بدلاً من تقييم كل عملية بمعزل.
تحرك غولدمان ساكس
من جهته، يدرس غولدمان ساكس نشر وكلاء يتمتعون بدرجة من الاستقلالية في رصد مؤشرات سوء السلوك، بما يشمل الأنماط التي لا تخالف قاعدة واضحة لكنها تثير مؤشرات غير طبيعية.
ورغم القدرات التحليلية المتقدمة، تبقى القرارات التأديبية ومراجعة الحالات بيد فرق الامتثال البشرية، بما يتماشى مع المتطلبات التنظيمية الصارمة في الولايات المتحدة وأوروبا.
أبعاد تنظيمية وتشغيلية
لا تفرض الجهات الرقابية استخدام الذكاء الاصطناعي الوكيل تحديداً، لكنها تشدد على ضرورة وجود أنظمة رقابة فعالة. وإذا نجحت الأدوات الجديدة في تقليل الإنذارات الزائفة دون إضعاف مستوى التدقيق، فقد تشهد انتشاراً أوسع في القطاع.
غير أن التحديات تشمل قابلية التفسير، وأمن البيانات، وضمان عدم إدخال تحيزات خوارزمية قد تؤثر في تقييم الحالات.
تحول في طبيعة الامتثال
في حال إثبات فعاليتها، قد تعيد هذه الأنظمة تشكيل عمل فرق الامتثال، بحيث تركز على تقييم قضايا أكثر تعقيداً بدلاً من التعامل مع كمٍّ كبير من التنبيهات الروتينية.
ومع تسارع الأسواق وارتفاع أحجام البيانات، يبدو أن الجمع بين التحليل الخوارزمي المتقدم والإشراف البشري سيصبح محورياً في مستقبل الرقابة المالية.
📌 الملخص:
غولدمان ساكس ودويتشه بنك يختبران أنظمة ذكاء اصطناعي وكيل لتحليل أنماط التداول ورصد المخالفات لحظياً.
الأنظمة تهدف إلى تقليل الإنذارات الزائفة وتعزيز الرقابة، مع استمرار الإشراف البشري الكامل.
